上海自貿(mào)區(qū)政策各方面都比較方便，所以很多人選擇在天津注冊(cè)商業(yè)保理公司。在天津注冊(cè)商業(yè)保理公司有哪些明確的規(guī)定？

一，天津商業(yè)企業(yè)的基本概念

本必要性所指的商業(yè)保理業(yè)務(wù)是指制造商通過與商業(yè)保理商(非銀行政府機(jī)構(gòu))簽訂保理協(xié)議，將當(dāng)前或未來的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給商業(yè)保理商，以獲得投資，或獲得保理商提供的賬戶管理、賬款催收、壞賬擔(dān)保等公共服務(wù)。

二.商業(yè)保理企業(yè)的業(yè)務(wù)類型

(一)可以從事與所轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款相關(guān)的下列業(yè)務(wù):

1.應(yīng)收賬款投資；

<公司注冊(cè)變更/p> 2。管理銷售子賬戶；

3.應(yīng)收賬款催收；

4.壞賬擔(dān)保；

5.其他特許經(jīng)營(yíng)。

(二)不得從事下列娛樂活動(dòng):

1.吸收存款；

2.受公司變更登記的委托發(fā)放貸款或發(fā)放貸款；

3.專門或受委托開展與商業(yè)保理無關(guān)的托收業(yè)務(wù)和債務(wù)托收業(yè)務(wù)；

4.委托融資；

5.國(guó)家明確規(guī)定不得從事的其他娛樂活動(dòng)。

(三)補(bǔ)充:商業(yè)保理企業(yè)可以通過金融機(jī)構(gòu)、非銀行銀行、發(fā)行票據(jù)等方式進(jìn)行投資，投資可能要遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)的明確規(guī)定。

三、商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)具備以下先決條件

(1)至少有一個(gè)投資者(或其關(guān)聯(lián)整體)具有單一關(guān)聯(lián)關(guān)系，即投資者控制的公司的單一變更登記、投資者的單一控制、或經(jīng)營(yíng)管理商業(yè)保理業(yè)務(wù)等相關(guān)企業(yè)的經(jīng)驗(yàn)。

投資者由一個(gè)單位和另一個(gè)單位共同控制。控制是指控制方擁有被控制方50%以上的表決權(quán)。

(2)投資者成立并存續(xù)一年(外國(guó)子公司，合格的外國(guó)公司登記變更投資者，無需存續(xù)一年，即可以其子公司所擁有的外國(guó)子公司(SPV)的名義設(shè)立商業(yè)保理公司)。投資者有相應(yīng)數(shù)額的資金和資金開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)，且資金不少于5000萬港元，兩年內(nèi)在金融、中國(guó)海關(guān)、工商等政府機(jī)構(gòu)和銀行無違法行為和不良記錄。

商業(yè)保理企業(yè)各地投資者注冊(cè)資本已足額到位，外國(guó)投資者符合其他法律法規(guī)的相關(guān)要求。

外國(guó)投資者的真實(shí)情況披露了特定投資者的歷史背景數(shù)據(jù)和資本狀況。

(三)建立健全金融體系、風(fēng)險(xiǎn)控制體系和根本風(fēng)險(xiǎn)暴力應(yīng)急體系。

財(cái)務(wù)制度包括人事管理制度、財(cái)務(wù)和政府機(jī)構(gòu)及崗位職責(zé)、經(jīng)費(fèi)和費(fèi)用管理要求、會(huì)計(jì)政策和課程、會(huì)計(jì)憑證管理等。

風(fēng)險(xiǎn)控制體系包括組織指令集和功能、業(yè)務(wù)操作流程和要求、資本分類管理、風(fēng)險(xiǎn)處置政策等。

(四)高級(jí)管理人員不少于2名，具有3年以上國(guó)際金融各領(lǐng)域管理專業(yè)知識(shí)，無不當(dāng)金融機(jī)構(gòu)記錄。

高級(jí)管理人員是指董事長(zhǎng)(總經(jīng)理)、業(yè)務(wù)總監(jiān)、哈維、風(fēng)險(xiǎn)控制負(fù)責(zé)人和運(yùn)營(yíng)負(fù)責(zé)人。

(五)以本公司形式設(shè)立，注冊(cè)資本不少于5000萬港元，為實(shí)繳貨幣資本。(2015年中華人民共和國(guó)商務(wù)部令第2號(hào)刪除上字[2012]919號(hào)第一條第一項(xiàng)“注冊(cè)資本不得低于5000萬港元”)。)

外國(guó)投資者以可自由兌換貨幣、其有權(quán)獲得的外幣港幣、在全國(guó)范圍內(nèi)獲得的港幣收益，或者從股票轉(zhuǎn)換、清算等娛樂活動(dòng)中獲得的港幣利潤(rùn)進(jìn)行融資。

四、在商業(yè)保理企業(yè)的設(shè)立過程中

(一)設(shè)立國(guó)內(nèi)商業(yè)保理企業(yè)向試點(diǎn)地區(qū)(縣)工商行政管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)命名，事先獲得批準(zhǔn)。試點(diǎn)地區(qū)(縣)工商行政管理部門告知申請(qǐng)人設(shè)立的前提，并在收到申請(qǐng)人注冊(cè)申請(qǐng)后3個(gè)工作日內(nèi)向試點(diǎn)地區(qū)(縣)商務(wù)部門發(fā)送聽證函。試點(diǎn)地區(qū)(縣)商務(wù)部門重啟聯(lián)聽功能，10個(gè)工作日內(nèi)書面反饋。

(二)對(duì)試點(diǎn)地區(qū)(縣)工商行政管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的對(duì)外商業(yè)保理企業(yè)的設(shè)立進(jìn)行事先命名。對(duì)已獲認(rèn)證并符合設(shè)立條件的外商商業(yè)保理企業(yè)，由試點(diǎn)區(qū)(縣)商務(wù)主管部門出具批準(zhǔn)文件，頒發(fā)《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》；如需經(jīng)市商務(wù)委批準(zhǔn)，由區(qū)(縣)商務(wù)主管部門報(bào)市商務(wù)委批準(zhǔn)。

(3)試點(diǎn)地區(qū)(縣)商務(wù)部門在工商行政管理部門受理登記后，向市商務(wù)委提交商業(yè)保理企業(yè)的相關(guān)資料。

五、設(shè)立商業(yè)保理企業(yè)提交的材料

(一)設(shè)立一般企業(yè)所需的材料

(二)商業(yè)保理企業(yè)的設(shè)立方案:

1.投資者基本介紹情況及相關(guān)證明；

2.從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)、商業(yè)貿(mào)易投資、物流管理等相關(guān)企業(yè)的投資者或其關(guān)聯(lián)企業(yè)的經(jīng)歷說明；

3.民營(yíng)企業(yè)投資規(guī)模及描述研究；

4.金融體系、風(fēng)險(xiǎn)控制體系和基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)暴力應(yīng)急體系；

5.擬開展保理業(yè)務(wù)的企業(yè)、企業(yè)及各個(gè)領(lǐng)域未來業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理工作指令集、經(jīng)濟(jì)效益研究、風(fēng)險(xiǎn)彈性研究、業(yè)務(wù)操作流程及特點(diǎn)。

(三)高級(jí)管理人員和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)構(gòu)管理人員的情況介紹及相關(guān)證明。

(四)管理機(jī)構(gòu)要求的其他相關(guān)文件。

六、商業(yè)保理企業(yè)變更程序

下列事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)參照設(shè)立程序變更申請(qǐng)；其他變更按照相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。

(一)持股比例超過5%的大股東申請(qǐng)股權(quán)轉(zhuǎn)讓；

(二)新增主要股東；

(三)合并。

(四)分立公司的登記變更。

七、其他資金的使用，會(huì)計(jì)審計(jì)的限制

(一)中外商業(yè)保理企業(yè)的經(jīng)營(yíng)和娛樂活動(dòng)應(yīng)符合國(guó)家有關(guān)外匯儲(chǔ)備管理的明確規(guī)定。

(二)商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)在境內(nèi)已加入國(guó)際保理企業(yè)組織的金融機(jī)構(gòu)開立商業(yè)保理業(yè)務(wù)資金港幣等額利息賬戶(以下簡(jiǎn)稱“等額賬戶”)。

(3)商業(yè)保理企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)資本一般不得超過總資產(chǎn)的10倍。風(fēng)險(xiǎn)資本是根據(jù)企業(yè)凈資產(chǎn)減去支票、利息和債券后的剩余資本總值確定的。

(四)商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)按照審慎的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，建立資本損失中央銀行提取制度。保理資本風(fēng)險(xiǎn)可參照《非銀行銀行資本風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)管準(zhǔn)則(試行)》進(jìn)行分類，資本意外險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提比例可根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)大小確定，資本意外險(xiǎn)可按季度從央行提取。

(五)商業(yè)保理企業(yè)為大股東及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)?；虮＠硗顿Y總額不得超過大股東的出資額。

公司注冊(cè)變更

八、其他管理明確規(guī)定

(一)應(yīng)在其名稱中，標(biāo)明“商業(yè)保理”字樣。

(2)在中國(guó)人民銀行征信中心的應(yīng)收賬款質(zhì)押登記中公示該制度，同時(shí)進(jìn)行應(yīng)收賬款的轉(zhuǎn)移登記，并公示應(yīng)收賬款所有權(quán)的穩(wěn)定狀態(tài)。

(3)與金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)合體、法人、政府機(jī)構(gòu)或授權(quán)分支機(jī)構(gòu)簽訂資金管理協(xié)議，明確兩國(guó)的基本權(quán)利、責(zé)任和法律責(zé)任。

(四)存管金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)的金融存管狀況每月報(bào)送試點(diǎn)地區(qū)(縣)商務(wù)部門；存管金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)商業(yè)保理企業(yè)違反國(guó)家法律法規(guī)或者存管協(xié)會(huì)公司變更登記的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行調(diào)查并向商務(wù)部門報(bào)告有關(guān)情況。

(五)登錄中華人民共和國(guó)商務(wù)部商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息技術(shù)(以下簡(jiǎn)稱“中華人民共和國(guó)商務(wù)部公司登記變更信息技術(shù)”)進(jìn)行數(shù)據(jù)填寫，包括公司的登記資料、管理人員的專業(yè)知識(shí)、財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、外部管理模式建設(shè)項(xiàng)目狀況等。新注冊(cè)企業(yè)應(yīng)在成立后10個(gè)工作日內(nèi)完成基礎(chǔ)數(shù)據(jù)填報(bào)。

(6)前一個(gè)月和季度的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)在每個(gè)月和季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)完成。數(shù)據(jù)報(bào)告狀態(tài)將是商業(yè)保理企業(yè)審計(jì)檢查的最重要基準(zhǔn)。

(七)應(yīng)做好基礎(chǔ)問題調(diào)查報(bào)告的管理工作，并在下列事項(xiàng)發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向業(yè)務(wù)部門報(bào)告(登錄中華人民共和國(guó)商務(wù)部信息技術(shù)司)，并配合相關(guān)機(jī)構(gòu)開展調(diào)查。

1.持股比例超過5%的主要股東變更；

2.境外投資額度超過總資產(chǎn)5%的基本關(guān)聯(lián)交易；

3.境外投資額度超過總資產(chǎn)10%的基礎(chǔ)負(fù)債；

4.境外投資超過總資產(chǎn)20%的或有債務(wù)；

5.嚴(yán)重虧損超過總資產(chǎn)10%或法律賠償責(zé)任；

6.副董事長(zhǎng)、董事長(zhǎng)等管理人員變動(dòng)；

7.減資、合并、分立、解散和申請(qǐng)破產(chǎn)；

8.基本未決民事訴訟和審判。