投資理財企業(yè)大多采用石竹結(jié)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)金融相結(jié)合的管理模式，表現(xiàn)出客戶戰(zhàn)斗群、網(wǎng)絡(luò)資源分布、宣傳方式多樣化、營銷方式保密等特點。這種運營模式和特點導(dǎo)致投資理財企業(yè)在運營中存在一些困難，避免了一些監(jiān)管安全漏洞。在彌補安全漏洞、提高監(jiān)管績效方面需要細化監(jiān)管。

投資理財企業(yè)常見問題-營業(yè)執(zhí)照

很難任意設(shè)置分支機構(gòu)。

邊肖發(fā)現(xiàn)，投資和財富管理企業(yè)是在一個傘式結(jié)構(gòu)中運營的，它們的企業(yè)總部非常清楚要建立一個供應(yīng)鏈，因此有必要設(shè)立子公司和網(wǎng)點來開展清晰的業(yè)務(wù)。從企業(yè)的角度來說，分支機構(gòu)和網(wǎng)點是不一樣的，認為網(wǎng)點只是起到宣傳的作用。因此，大量的網(wǎng)點，如小區(qū)、超市的臨時攤點等，并不申請公司變更地址，而是以分支機構(gòu)的名義開展經(jīng)營、娛樂活動。從工商部門的監(jiān)管來看，這些網(wǎng)點的宣傳行為本質(zhì)上是構(gòu)建供應(yīng)鏈的經(jīng)營行為，需要分支機構(gòu)注冊。

鄭州注冊公司邊肖提醒您，虛假宣傳問題相當(dāng)嚴重，國際金融詐騙的可能性很高。互聯(lián)網(wǎng)理財?shù)亩嘣攸c和投資理財企業(yè)的宣傳方式?jīng)Q定了其宣傳的便利性和功能性，而其追求利潤的目標(biāo)又促使其隨意進行虛假夸大的宣傳。這類企業(yè)在戰(zhàn)斗力、經(jīng)營范圍、投資回報率等方面都存在一個突出的虛假宣傳問題。這些虛假宣傳降低了顧客的識別和戰(zhàn)斗能力，尤其是老年族群的顧客。但這些族群的可能性公司很難改地址承擔(dān)，只是很高。有些人甚至把他們回家的所有財富都投入到投資和財務(wù)管理中。一旦他們遭受國際金融欺詐，他們的貧困將陷入極其困難的境地。

監(jiān)管回應(yīng)——工商執(zhí)照兼營

嚴格的訪問控制，以及對后端監(jiān)管的嚴格控制。投資理財企業(yè)作為正規(guī)企業(yè)，不應(yīng)該是工商部門的重點監(jiān)管項目，必須從上游監(jiān)管。此類企業(yè)在成立之初，應(yīng)在注冊前進行嚴格的審查和控制，并建立特殊保護，監(jiān)督公司變更地址，盡快規(guī)范未經(jīng)許可批準設(shè)立分支機構(gòu)的行為。鑒于此類企業(yè)注冊事項變更頻繁，有必要將其納入專項監(jiān)管重點保護，并增加檢查頻率。在適當(dāng)?shù)臅r候，可以通知相關(guān)的國際金融、餐飲等監(jiān)管部門，從而實現(xiàn)對變化的嚴格控制。另外，這類企業(yè)在小區(qū)底層不登記臨時攤點開展經(jīng)營娛樂活動，需要借助物業(yè)機構(gòu)和大型商場、餐廳的意志進行嚴格把關(guān)，把關(guān)的方式可以從宣傳入手。

加大宣傳力度，提高人們識別戰(zhàn)斗可能性的能力。投資理財企業(yè)虛假宣傳問題比較嚴重，導(dǎo)致國際金融詐騙可能性問題突出?？梢圆扇∨c當(dāng)?shù)劂y行及其監(jiān)管和公安部門相結(jié)合的方式，選擇投資理財企業(yè)及其網(wǎng)點集中的周邊地區(qū)，走進客戶集中的區(qū)域，如鄰里、學(xué)校、大型超市、社區(qū)老人中心等。，并宣傳投資理財企業(yè)的業(yè)務(wù)專長、業(yè)務(wù)范圍、資產(chǎn)認購、政府機構(gòu)設(shè)立、宣傳詳情、非法集資、國際金融詐騙等詳情，以提高民眾自我識別可能性和戰(zhàn)斗能力。

加強行政事務(wù)與司法機關(guān)的聯(lián)系，遏制非法經(jīng)營。在現(xiàn)場檢查中，要檢查企業(yè)的財務(wù)記錄、金融機構(gòu)的報表、業(yè)務(wù)合同或匯票等反映民營企業(yè)和流入情況的材料，檢查企業(yè)的具體經(jīng)營狀況是否與企業(yè)信用數(shù)據(jù)公示系統(tǒng)、全省融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)等信息技術(shù)中上報的數(shù)據(jù)完全一致。工商部門應(yīng)建立與公安部門持續(xù)密切聯(lián)系的職能，在發(fā)現(xiàn)違法行為證據(jù)時進行信息交流，在調(diào)查取證時進行配合和配合，完善行政事務(wù)與司法機關(guān)的聯(lián)系職能，遏制違法經(jīng)營。