美金可以直接匯到國(guó)內(nèi)公司的基本戶(hù)嗎?需要注意什么?

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隨著我國(guó)的綜合國(guó)力不斷增強(qiáng),與世界各國(guó)的經(jīng)貿(mào)聯(lián)系也日益緊密。在這樣的一個(gè)大背景下,很多國(guó)人走出國(guó)門(mén)到境外務(wù)工和經(jīng)商,賺取"美元"。臨近年底,海外務(wù)工和經(jīng)商人員都會(huì)把境外取得的收入?yún)R往國(guó)內(nèi),用于家人的日常生活等。但是,有些人明明已經(jīng)匯款很久了,但是國(guó)內(nèi)的家人卻遲遲沒(méi)有收到,到銀行查詢(xún)才得知,因?yàn)?反洗錢(qián)"的要求,匯款已經(jīng)到了國(guó)內(nèi)銀行,但還轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶(hù)。

為什么會(huì)出現(xiàn)這種情況,或者在出現(xiàn)銀行不予入賬的情況下怎么處理呢?其實(shí)只要能證明自己的收入是合法途徑取得的,那么銀行入賬是沒(méi)有問(wèn)題的。

境外匯款銀行不予入賬,主要原因有以下幾點(diǎn):

第1, 匯款信息與賬戶(hù)信息不一致,銀行無(wú)法入賬;

第2, 個(gè)人開(kāi)戶(hù)信息不全,銀行無(wú)法核實(shí)收入來(lái)源的真實(shí)性;

第3, 匯款來(lái)源于境外敏感地區(qū);

第4, 境外同一賬戶(hù)向境內(nèi)多人匯款;

第5, 匯款金額超出金額限制。

那遇到銀行不予入賬,我們應(yīng)該怎么辦呢?

第1, 如果是單位發(fā)放工資,及時(shí)將情況反饋給單位,由單位出面與銀行溝通解決;

第2, 與銀行溝通,說(shuō)明資金合法來(lái)源,并提供勞務(wù)合同、境外商業(yè)合同等證明材料;

第3, 如果是匯款信息與賬戶(hù)信息不一致,可要求匯款銀行發(fā)送報(bào)文對(duì)信息進(jìn)行修改;

第4, 修改完善個(gè)人賬戶(hù)信息,便于銀行判斷收入來(lái)源;

第5, 可考慮匯款給直系親屬,因直系親屬在國(guó)內(nèi),便于跟銀行溝通并提供相關(guān)資料

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